Экономика > Финансы

grominfo.eu

Украинцам могут заблокировать банковские карты: в чем причина

Пятница, 14.01.2022 11:00
E-mail Печать PDF
Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на закон о финмониторинге.

Максимальная сумма анонимных переводов

В соответствии с нормами закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности.

Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.

В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.

Кроме того, в 2021 году в Верховной раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.

В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.

Переводы без финмониторинга

Нормы закона не распространяются на:

оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);

уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

снятие средств с собственного счета.

Напомним, изменения в закон о финансовом мониторинге вступили в силу в апреле 2020 года.

В сентябре 2022 года Верховная рада Украины увеличила сумму наличных переводов, которые не подлежат финансовому мониторингу, с 4999 до 5000 гривен.
Tags:     банки

  • 22-01-22 -
    Игра на нервах. К чему привела паника инвесторов из-за угрозы вторжения РФ

  • 20-01-22 -
    Нацбанк поднял учетную ставку до 10%

  • 19-01-22 -
    Кабмин согласовал "Укравтодору" многомиллиардные госгарантии на выплату кредитов

  • 19-01-22 -
    Госфинмониторинг в 2021 году: не дали отмыть 136,13 млрд, остановлено ряд преступлений

  • 18-01-22 -
    Наличный курс доллара вырос до максимума за год

  • 12-01-22 -
    Почти оборонный бюджет страны: Нафтогаз уплатил 116 млрд грн налогов и сборов

  • 11-01-22 -
    США "по-тихому" утвердили $200 млн военной помощи Украине – СМИ

  • 11-01-22 -
    Порошенко потратил на адвокатов почти 11 млн гривен

  • 06-01-22 -
    Глава НПУ обещает повысить зарплату полицейским уже в январе

  • 05-01-22 -
    Что будет с субсидиями в Украине: хватит ли бюджетных денег

  • 05-01-22 -
    До 20 тысяч долларов к совершеннолетию. Как будет работать "экономический паспорт" в Украине

  • 04-01-22 -
    Госказначейство отчиталось о выполнении бюджета на 2021 год

  • 04-01-22 -
    В новый год с новыми ценами: как будут дорожать бензин и автогаз в Украине

  • 31-12-21 -
    В Украине повысят минимальную зарплату военным: когда и на сколько

  • 22-12-21 -
    Федоров рассказал, когда и как можно будет купить лекарства на ковидную тысячу

  • 22-12-21 -
    Может быть и 5 тысяч гривен. В Минсоцполитики назвали размер субсидии

  • 19-12-21 -
    19 декабря стартовала єПідтримка: как получить 1000 гривен

  • 16-12-21 -
    Исполнительная служба начала взимать «жомовый» миллион нардепа Кивы

  • 15-12-21 -
    Кабмин утвердил условия "тарифных" субвенций

  • 15-12-21 -
    Всемирный банк выделит Украине 300 млн евро на энергоэффективность

  • 13-12-21 -
    "Большая стройка" за средства налогоплательщиков: Зеленский поддержал петицию

  • 13-12-21 -
    «Укрэнерго» проиграла суды по долгам ДТЭК Ахметова за электроэнергию на 1 млрд грн

  • 11-12-21 -
    Всемирный банк выделил Украине 150 млн долларов на борьбу с COVID

  • 10-12-21 -
    В банках стартовала регистрация на «тысячу Зеленского»

  • 25-11-21 -
    МВФ обнародовал меморандум с новыми "маяками" для Украины

  • 24-11-21 -
    Повышение прожиточного минимума: как изменится размер соцвыплат с 1 декабря

  • 23-11-21 -
    ПриватБанк через газеты вручил Коломойскому иск на $5,5 млрд.

  • 23-11-21 -
    МВФ согласовал выделение Украине $700 миллионов, - Шмыгаль

  • 16-11-21 -
    Тысячу Зеленского не дадут деньгами на руки и ограничат ее использование – ОП

  • 16-11-21 -
    Полностью привитые от ковида украинцы получат по 1000 гривень, - Зеленский

  • 11-11-21 -
    Без права на амнистию: почему украинцы не спешат "светить" свои капиталы и имущество

  • 10-11-21 -
    Субсидии для части украинцев увеличили на 50%. Кому дадут увеличенную помощь и могут ли ее получить должники

  • 06-11-21 -
    Украина за год вернет почти 600 млрд грн долгов

  • 02-11-21 -
    Верховная Рада приняла бюджет-2022 в первом чтении

  • 02-11-21 -
    В Украину с начала года перевели $10 млрд – НБУ

  • 27-10-21 -
    НАПК обнародовало результаты проверки декларации Зеленского

  • 26-10-21 -
    Госфинмониторинг показал впечатляющие итоги работы за 9 месяцев: "В ходе расследований заблокировано 72,22 млн гривен"

  • 25-10-21 -
    Еврокомиссия предоставила Украине 600 млн евро

  • 22-10-21 -
    НБУ объяснил, откуда в Украине так много валюты

  • 21-10-21 -
    НБУ зарегистрировал уже 47 коллекторских компаний

  • 20-10-21 -
    Рада приняла бюджет-2022 в первом чтении

  • 09-10-21 -
    Кто может рассчитывать на субсидию в 10 тысяч: ответ Минсоцполитики

  • 08-10-21 -
    В Кабмине назвали себестоимость украинского газа

  • 08-10-21 -
    Всем ли будет хорошо: кому и на сколько поднимут пенсию с 1 декабря

  • 04-10-21 -
    "Нафтогаз" получит 50 миллиардов за потерю контроля над ГТС – их направят на закупку газа

  • 04-10-21 -
    В Pandora Papers нашлись квартиры украинских политиков и бизнесменов в Лондоне и бизнес в Крыму

  • 04-10-21 -
    Pandora Papers содержат данные о 35 мировых лидерах, включая короля Иордании и премьера Чехии

  • 29-09-21 -
    В Минсоцполитики назвали размер субсидии на отопительный сезон

  • 29-09-21 -
    Ощадбанк объявил о закрытии неактивных счетов: что нужно для снятия средств

  • 28-09-21 -
    Манипуляции с курсом валют: зачем в бюджете-2022 искусственно завышают доходы

  • 27-09-21 -
    Минфин заказал два электромобиля на 2,1 миллиона

  • 18-09-21 -
    От 500 до 2 тысяч евро: какие зарплаты у заробитчан из Украины в Польше

  • 17-09-21 -
    Украина ожидает $2,9 млрд от МВФ в 2022 году

  • 16-09-21 -
    Проект Госбюджета-2022: расходы на Офис генпрокурора увеличат на 17,5%, Минобороны - 11,5%, НАБУ - 10,6%, МВД - 1,7%. ИНФОГРАФИКА

  • 15-09-21 -
    Учителя начальных классов, которые успешно пройдут сертификацию, получат надбавку

  • 15-09-21 -
    Кабмин представляет бюджет-2022: показатели

  • 13-09-21 -
    Украина и Всемирный банк подписали два соглашения на $411 млн

  • 10-09-21 -
    Кулеба рассказал, на что направят $3 млрд кредитов США

  • 09-09-21 -
    Нацбанк изучает возможность выпуска собственных цифровых денег, - Шевченко

  • 08-09-21 -
    Рада рассекретила информацию о зарплатах руководства госкомпаний

  • 07-09-21 -
    Полиция расследует исчезновение $761 тыс. депозита Киево-Печерской Лавры

  • 03-09-21 -
    ПриватБанк на пять часов приостановит транзакции по картам и работу "Приват24"

  • 28-08-21 -
    Должностные лица банка Аркада пойдут под суд за хищение активов

  • 28-08-21 -
    Украина и Мальта договорились совместно бороться с отмыванием теневых доходов

  • 19-08-21 -
    Заявление Газпрома обрушило цены на газ

  • 18-08-21 -
    США заблокировали "Талибану" доступ к активам Афганистана на сумму $9,5 млрд

  • 17-08-21 -
    Ровесница Независимости: тернистый путь украинской гривны

  • 04-08-21 -
    Миллиарды от МВФ. Когда Украина получит транш и как его потратят

  • 29-07-21 -
    Руководство АРМА отстранили и отправили под домашний арест

  • 26-07-21 -
    За полгода бюджет сведен с дефицитом в 50 млрд

  • 23-07-21 -
    Украина разместила еврооблигации на $500 млн

  • 22-07-21 -
    НБУ снова повысил учетную ставку из-за скачка инфляции

  • 21-07-21 -
    Более 30 тысяч пенсионеров получат надбавку: кого это коснется

  • 20-07-21 -
    Почти 1 миллиард субвенции: в Кабмине хотят закупить ноутбуки для 60 тысяч учителей

  • 20-07-21 -
    Минимум за последний месяц: биткойн обвалился ниже 30 тысяч долларов

  • 19-07-21 -
    Минимальную зарплату в Украине увеличат до 7700 гривен – Марченко

  • 18-07-21 -
    Бесплатный сыр: на что Украина может потратить деньги МВФ

  • 15-07-21 -
    В ЕС привязали транш Украине к судебной реформе

  • 14-07-21 -
    Итоги Госфинмониторинга: за I полугодие не дали отмыть более 55 млрд

  • 09-07-21 -
    Украинцы шестой месяц подряд сбывают валюту
  •