Политика > Вокруг Света

grominfo.eu

Хана, братва!

Среда, 27.01.2021 12:06
E-mail Печать PDF
Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии Интрига лишь в том, кого Дядя Сэм сожрет первым

Много ли в Украине честных миллионеров? Тех, кто может отчитаться о каждой копейке, не подмазывает, не лоббирует, не ворует и точно живет на свои? А много ли таких среди политиков, чиновников и судей? Вспомните шок от первого знакомства с их декларациями. Вспомните банки, массово покидавшие рынок, потому что они были лишь кошельками своих владельцев. Вспомните массу расследований о том, как простые клерки и исполнители воли народа пилят бюджеты себе в карманы. И весь этот срам годами прикрывала лишь банковская тайна. Теперь ее нет.

Это случилось в декабре 2020-го с принятием Сенатом США Закона о борьбе с отмыванием денег (см. документ) и имплементацией его положений в остальное американское законодательство.



Суть закона простая и пугающая: Соединенные Штаты могут требовать от банка другой страны, имеющего корреспондентский счет в банке США, любую информацию о его клиенте, подозреваемом американским Минфином или Минюстом в отмывании денег, мошенничестве или другой преступной деятельности. И, конечно же, банк должен быть готов к даче показаний в суде. Не предоставишь информацию — штраф. Откажешься от дачи показаний — штраф. Предупредишь клиента о подобных запросах — штраф. Злостным же нарушителям попросту закроют корсчета в США, а находящиеся на них деньги — арестуют, что автоматический сделает любой банк, даже самый серьезный, аутсайдером финансового мира. Конечно, американская Фемида оставляет иностранным банкам право оспорить требования о раскрытии информации в суде, но с неприятной оговоркой: нарушение банковской тайны не может быть единственным основанием для подобного иска.

Запрашиваемая информация может касаться отчетов и записей, необходимых для оценки рисков отмывания денег, уклонения от уплаты налогов, финансового мошенничества. Банки США не просто должны пересмотреть свои подходы к оценке рисков сотрудничества с некоторыми клиентами, но и готовить отчеты о подозрительной на их взгляд деятельности, в том числе и иностранных банков-контрагентов.

Технологически в Штатах тоже готовятся, обязав свое Казначейство создать новые стандарты для систем мониторинга трансакций и оценок рисков с использованием машинного обучения; расширить нормативы о каналах отмывания денег; учесть всевозможные варианты мошенничества с использованием криптовалют, антиквариата либо других ценностей, заменяющих деньги.

Вишенка на торте — изменения, ужесточающие ответственность высокопоставленных иностранных политиков, членов их семей или близких соратников за сокрытие, фальсификацию либо искажение финансовой информации, касающейся их активов дороже миллиона долларов. И поскольку рядовому читателю эта сумма может показаться немаленькой, уточним: миллион долларов — это трешка с ремонтом возле Мариинского парка.

И, несмотря на какой-либо политический вес в родных пенатах, в случае осуждения американской Фемидой высокопоставленным иностранцам грозят штраф, тюремное заключение и конфискация. Сотрудничество со следствием приветствуется. Банкам, например, вообще ничего не угрожает, если они, соблюдя все правила и инструкции, будут сдавать с потрохами своих клиентов. А информаторы могут даже претендовать на 30% от предполагаемой суммы взыскания, правда, без учета конфискации.

Конечно, кое-кто попытается скрыть свои денежки и активы, используя офшоры и «матрешки», то есть множа трансакции и запаковывая компании в компании, но и тут будет непросто. США решили создать централизованную базу данных о конечных собственниках (владельцах доли в 25% и выше) всех своих активов. И горе тем украинцам, которые имеют там активы, даже если через третьи руки, ведь на создании этой базы настаивали именно федеральные правоохранительные органы. Так что умышленное сокрытие конечных бенефициаров — уголовная ответственность. Сотрудничество и уточнение ранее неизвестных фактов о конечных владельцах, напротив, приветствуется и поощряется. Доступ к базе получат финучреждения, правоохранительные органы, ЦРУ и Агентство национальной безопасности США.

Основные цели всех этих начинаний: сбор и систематизация наиболее полной финансовой информации, создание системы оценки и прогнозирования рисков, максимально быстрый обмен данными между финансовым сектором и правоохранителями. Параллельно будет запущена трехлетняя пилотная программа обмена данными с другими странами, за исключением стран, финансирующих терроризм, и России с Китаем. Так как речь идет именно об обмене данными, и нет гарантий, что в этих странах полученная информация будет защищена и не будет использована в каких-то иных целях.

Также, внедрять эту антикоррупционную повестку Штаты планируют в тесном сотрудничестве с Европейским Союзом. Во-первых, это удвоит эффективность всех этих мер. Во-вторых, слаженная борьба с коррупционной угрозой позволит США и ЕС быстрее восстановить взаимоотношения, осложнившиеся за время президентства Трампа. То есть мы ожидаем если не аналогичных, то подобных изменений и в европейском законодательстве. Ведь если они не произойдут, ЕС просто начнет перетягивать «клиентов» к себе, создавая альтернативу слишком уж пристрастным американским подходам.

Конечно, система выстраивается громоздкая, многоуровневая и требующая усилий от многих госструктур США. Это самые серьезные и дерзкие изменения в американский Закон о банковской тайне с момента его принятия. С учетом веса США в мире это старт глобальных изменений в подходах к антикоррупционной борьбе. Но что это сулит маленькой Украине?

Корреспондентский счет в США имеет любой уважающий себя банк, работающий в Украине, да и не в Украине. И хотя снисходительные американцы обещают, что штрафы для банков из небольших развивающихся стран будут ниже, идти на риск ради защиты своих VIP-клиентов все равно будут готовы единицы.

Для начала расследования не нужно иметь активы или счета на территории США, достаточно активов, купленных на сомнительные средства, или подозрительных финансовых операций, причем не обязательно в долларах. А значит, на прицеле у Дяди Сэма окажется весь наш истеблишмент с олигархами и прочими деятелями помельче. Все ли чисто на счетах тех восьми компаний, которые Зеленский передал Шефиру перед президентством? Безупречна ли деятельность всех 20 компаний, в которых имеет долю Ермак? Смогут ли объяснить происхождение всех своих активов украинские бизнес-тяжеловесы и прогоревшие банкиры? Готовы ли они обсуждать вопросы налогообложения, например, и «карманных» компаний в офшорных юрисдикциях? А что будут делать судьи и прокуроры с их хоромами и автопарками? Да в Украине любая успешная бизнес-модель или карьерный план годами включали коррупцию как основную составляющую. И даже если вопросы решаются налом, потом этот нал все равно «светится» в банке при покупке недвижимого и движимого. Здесь поле непаханое для США, и Байден как никто знаком с Украиной и ее проблемами и вызовами. Мы для него восточный фланг и фактор стабилизации в Европе, а о необходимости излечить Украину от раковой опухоли коррупции он говорил еще в 2015-м. То есть кого-то уберут, кого-то возьмут на короткий поводок, кто-то охотно пойдет на сделку сам, сдав заклятых друзей.

Когда-то, на рубеже 90-х и нулевых, в Украине сложилась похожая ситуация — был собран компромат на всех ключевых политических и экономических игроков, изрядно пошаливших в начале независимости. Ожидания были довольно оптимистичные, ведь когда есть компромат на всех принимающих решения людей, это позволяет дергать за нужные ниточки, выстраивая государственную политику. Но не получилось: в итоге «скомпрометированные» скупили всех и все, обеспечив себе полную свободу действий. К счастью, сейчас это невозможно, ведь компромат будет собран США, а к его сбору и анализу будут причастны слишком многие американские госструктуры, чтобы скрыть правду. На этот раз в игре «Кто хочет остаться миллионером?» не будет правильных ответов. Ваше очко, господа, переходит в зрительный зал!

С точки зрения борьбы с коррупцией, отмыванием денег и уходом от налогообложения, это хорошо, и пусть бы все у американцев получилось. Но с точки зрения проведения независимой государственной политики, мы уязвимы как никто и рискуем окончательно потерять субъектность на мировой политической арене. Не менее политических страшат и возможные экономические последствия, — наш реальный сектор крепко связан как раз с потенциальными жертвами Госдепа. Это грустный вывод, но в нашем анамнезе все запущено настолько, что американская схема лечения может оказаться для нас той химиотерапией, которая убивает раньше рака. Что ж, надеемся, что благоразумные Штаты будут применять микродозировки, а не лошадиные порции лекарства.

Юлия Самаева, Редактор отдела экономики ZN.UA
Tags:     Минфин      санкции      США      коррупция      банковская тайна      чиновник      йке      деньги

  • 20-04-21 -
    На Кубе объявили преемника Кастро

  • 16-04-21 -
    Байден о России: Сейчас время для деэскалации

  • 16-04-21 -
    Руководители МИД стран Балтии выступили с совместным заявлением после встречи в Киеве

  • 13-04-21 -
    В НАТО прокомментировали вопрос членства Украины при отсутствии контроля над территорией

  • 08-04-21 -
    У Байдена собрали доказательства возможного вмешательства России в выборы и участия в кибератаке и готовят ответ - Bloomberg

  • 06-04-21 -
    У Байдена поддержали санкции против Турции за оборонные соглашения с Россией

  • 06-04-21 -
    Байден в беседе с Зеленским намекнул, почему Украина до сих пор не в НАТО

  • 26-03-21 -
    Госдеп США назвал свои ожидания от Украины

  • 22-03-21 -
    ЕС утвердил санкции за нарушение прав человека

  • 18-03-21 -
    Песков прокомментировал отзыв посла РФ из США

  • 16-03-21 -
    Беларусь создаст совместный с Россией центр подготовки войск ВВС и ПВО

  • 15-03-21 -
    Администрация Байдена откладывает разговор с Зеленским из-за ряда ожиданий, - WP

  • 14-03-21 -
    Администрации Байдена не удается установить контакт с руководством КНДР – Reuters

  • 14-03-21 -
    Игра в четыре руки

  • 10-03-21 -
    США планируют пересмотреть политику в отношении Северной Кореи в течение месяца

  • 04-03-21 -
    Facebook снял запрет на политическую рекламу в США

  • 28-02-21 -
    В Госдепе США исключили переговоры о сделке с Германией по "Северному потоку-2"

  • 25-02-21 -
    Пашинян объявил о военном перевороте в Армении

  • 21-02-21 -
    Суд вынес еще один приговор российскому оппозиционеру Навальному

  • 14-02-21 -
    Сенат США оправдал Дональда Трампа в процессе по импичменту

  • 12-02-21 -
    "Хочешь мира - готовься к войне": Лавров заявил о готовности разорвать отношения с ЕС

  • 08-02-21 -
    Остров стратегического прицела

  • 08-02-21 -
    США возвращаются в Совет ООН по правам человека, который покинул Трамп

  • 04-02-21 -
    В Госдепе США оценили продление ядерного соглашения с Россией

  • 27-01-21 -
    Стали известны детали разговора Байдена с Путиным

  • 22-01-21 -
    Трамп нанял адвоката на процедуру импичмента

  • 21-01-21 -
    Байден отменил выход США из ВОЗ и строительство стены на границе с Мексикой

  • 20-01-21 -
    Команда Байдена: кого новый президент США хочет видеть на ключевых должностях

  • 20-01-21 -
    Сегодня состоится инаугурация Джо Байдена. Когда начало и где смотреть онлайн

  • 19-01-21 -
    В Вашингтоне вовсю готовятся к необычной инаугурации Байдена. ФОТО

  • 19-01-21 -
    Пизанская башня американской демократии

  • 19-01-21 -
    Германия сожалеет о введении США санкций против "Северного потока 2"

  • 18-01-21 -
    Трамп готовится помиловать около 100 людей в последний день президентства

  • 16-01-21 -
    Facebook и Instagram разблокировали профили Трампа

  • 15-01-21 -
    РФ начала выход из Договора по открытому небу

  • 14-01-21 -
    Палата представителей США проголосовала за импичмент Трампа

  • 13-01-21 -
    США озвучили новые требования для въезда на свою территорию

  • 13-01-21 -
    Необыкновенный импичмент

  • 12-01-21 -
    Инаугурация Байдена: Трамп ввел режим ЧС в Вашингтоне

  • 09-01-21 -
    Twitter заблокировал Трампа навсегда

  • 05-01-21 -
    Германия-2021. Одну Меркель спустя

  • 18-12-20 -
    Додон вернул русскому языку статус "межэтнического общения" в Молдове

  • 15-12-20 -
    Байден назвал первые задачи своей администрации

  • 14-12-20 -
    Американские прокуроры активизировали расследование дела Хантера Байдена и Burisma

  • 12-12-20 -
    Байден представил новых членов своей администрации

  • 07-12-20 -
    ЕС утвердил санкции за нарушение прав человека в мире, - СМИ

  • 04-12-20 -
    Совет ассоциации Украина-Евросоюз могут перенести

  • 02-12-20 -
    Байден намерен вернуть США к ядерной сделке с Ираном

  • 27-11-20 -
    Стратегия-2024. Почему Трамп не признает поражение на выборах в США

  • 19-11-20 -
    Байден намерен "похоронить" Северный поток-2, - Bild

  • 15-11-20 -
    Еврокомиссия хочет создать свой "союз здравоохранения"

  • 15-11-20 -
    Беспорядки в Вашингтоне: задержанные и раненые

  • 10-11-20 -
    Армения, Азербайджан и Россия подписали соглашение о прекращении войны в Карабахе

  • 09-11-20 -
    Жена и зять Трампа советуют ему признать поражение

  • 08-11-20 -
    Байден побеждает на выборах в США: ситуация в стране и реакция мира

  • 06-11-20 -
    Пересчета голосов не избежать - американский политолог о результате выборов

  • 04-11-20 -
    Явка на выборах в США оказалась самой высокой за 120 лет

  • 02-11-20 -
    Санду обогнала Додона на выборах в Молдове

  • 30-10-20 -
    Победа любой ценой. Сможет ли Трамп удержаться на посту президента США

  • 22-10-20 -
    Директор Национальной разведки США обвинил Россию и Иран в попытке повлиять на выборы

  • 16-10-20 -
    В Евросоюзе отменили намеченный на ноябрь саммит

  • 16-10-20 -
    Беларусь объявила Светлану Тихановскую в международный розыск – росСМИ

  • 15-10-20 -
    ЕС ввел санкции против России из-за отравления Навального

  • 08-10-20 -
    В Конгрессе США предложили "разделить" Apple, Amazon, Facebook и Google

  • 06-10-20 -
    Евродепутаты пригрозили отменой безвиза украинским олигархам и политикам

  • 30-09-20 -
    В США прошли первые дебаты Трампа с Байденом

  • 30-09-20 -
    Канада и Великобритания ввели санкции против Лукашенко

  • 29-09-20 -
    Допинг и налоги. Президентская гонка в США

  • 24-09-20 -
    США вводят санкции против россиян в киберсфере

  • 24-09-20 -
    В Сенате США обнародовали отчет о работе сына Джо Байдена в Украине

  • 23-09-20 -
    Паскаль Феррье, жительница канадской провинции Квебек, была арестована на границе США и Канады

  • 19-09-20 -
    США запретили WeChat и TikTok с 20 сентября

  • 18-09-20 -
    Европарламент отказался признать Лукашенко президентом Беларуси

  • 04-09-20 -
    ЕС не введет санкции против Лукашенко, - Die Welt

  • 27-08-20 -
    США вводят санкции против России из-за химического и бактериологического оружия

  • 26-08-20 -
    Один трон на двоих?

  • 17-08-20 -
    Трамп планирует встретиться с Путиным до выборов в США - СМИ

  • 11-08-20 -
    Правительство Ливана уходит в отставку в полном составе

  • 06-08-20 -
    Госдеп признал РФ главной угрозой по дезинформации

  • 30-07-20 -
    США выводят 12 тыс. военных из Германии: что это значит и чем грозит - Bloomberg
  •